İŞ’te en ‘özel’ banka

Serkan Arman / Londra – Dünyada ‘özel bankacılık’ süratle yükseliyor. Özel bankacılık artık yüksek varlıklı şahıslara bankacılık hizmeti sunmanın ötesine geçerek aile varlığı idaresi, miras ve idare dönemi planlaması, filantropi danışmanlığı üzere hassas vazifeler de üstlenebiliyor.

Prestijli finans yayınlarından Euromoney tarafından Londra’da düzenlenen ‘Özel Bankacılık Ödülleri’ merasimi bu alanda dünyanın önde gelen bankalarını bir ortaya getirdi. Türkiye İş Bankası merasimde ortalarında ‘Özel Bankacılık Alanında Türkiye’nin En Uygun Bankası’nın da bulunduğu dört ödül birden kazandı.

İş Bankası ‘Türkiye’nin Özel Bankacılık Alanında En Uygun Bankası’ ödülünün yanı sıra ‘Türkiye’nin Yüksek Varlık Sahibi Bireyler için En Yeterli Bankası’, ‘Türkiye’nin Farklılaştırılmış Portföy İdaresinde En Âlâ Bankası’ ve ‘Türkiye’nin Özel Bankacılık Dijital Tahlillerinde En Güzel Bankası’ mükafatını de aldı.

İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı Suat Sözen, merasimde bir ortaya geldiği iktisat basınına, özel bankacılıkta Türkiye’nin en düzgün bankası seçilmelerinin akabinde birkaç yıl içinde bölgesel olarak da bu mükafatı kazanmayı hedeflediklerini lisana getirdi.

Yapay zeka kullanılıyor

Özel bankacılık müşterilerinin muhtaçlıklarını yanlışsız anlamak ve bu muhtaçlıkları şahsileştirilmiş varlık idare hizmetiyle karşılamak üzerine kurulu bir yaklaşım benimsediklerini lisana getiren Sözen, Türkiye’de 13 Özel Bankacılık İhtisas Şubesi’ne ek olarak 20 Ticari İhtisas Şubesi’nde ‘co – private’ özel bir şube modeli oluşturduklarını anlattı. Sözen, “Ticari şubelerin içinde özel bankacılık alanlarının bulunduğu bu yapı, iş insanlarının kişisel varlıklarıyla ticari varlıklarının idaresinin tek çatı altında çarçabuk yürütmesine imkan tanıyor” dedi.

Sözen özel bankacılıkta Türkiye’nin en uygun bankası seçilmelerinde müşteri gereksinimlerini yapay zekâ araçlarının da yardımıyla pahalandıran gruplarının değerli rol oynadığını da söyledi.

‘Aile Fonu’ hizmeti

Aile bankacılığı kapsamında, ikinci ve üçüncü jenerasyonların da dahil olacağı halde varlıkların yönetilmesine imkan veren ‘Aile Fonu’ hizmeti verdiklerini belirten Sözen, şunları söyledi: “Aile Fonu ile tüm tarafların kazandığı bir iş modeli benimsiyoruz ve portföy idaresinde daha faal bir rol üstleniyoruz. Ayrıyeten, miras planlanma, vasiyetname hazırlığı, birikimlerin vakfedilmesi, vakıf kurma süreçleri üzere pek çok hususta tahlil için müşterilerimizin uzmanlara ulaşabilmelerini sağlıyoruz. Filantropi danışmanlığı hizmetimizle de Darüşşafaka Cemiyeti ve TEMA Vakfı ile işbirliği içinde sürdürülebilir bir gelecek için müşterilerimizin sistematik, aktif ve izlenebilir bir bağış planı oluşturmalarına aracılık ediyoruz.”

Konserden yemeğe ‘özel rezervasyon’

Özel bankacılık müşterileri için hayata geçirilen Privia Concierge Hattı’na dair de bilgi veren Sözen, şu bilgileri paylaştı:

“Prestijli etkinliklerde yer ayırtma imkânından özel yemek davetlerine iştirake, milletlerarası spor tertipleri, konserler ve kültürel etkinliklerde bilet ve loca temininden Michelin yıldızlı restoranlarda rezervasyon fırsatlarına kadar uzanan geniş bir hizmet ağı sunuyoruz. Privia Black kredi kartı ile seyahat planlaması üzere birçok alanda şahsileştirilmiş tahliller üretiyoruz. Dünyanın her yerindeki müzelerde ve kültür etkinliklerinde de indirim imkânı sağlıyoruz. Tüm bu uygulamalarımız sayesinde son devirde müşteri tabanının genişletilmesi ve sürdürülebilir kıymet yaratımı konusunda değerli uzaklık kat ettik.”